NISA

つみたてNISAとは?投資初心者は知らなきゃ損!


「資産運用を始めてみたい!」と思っていても、「つみたてNISA」について明確に答えられる方は少ないはずです。

しかし、これを知っていないと資産運用に大きく影響します。

そのため、この記事では「つみたてNISA」を分かりやすくご紹介していきます。


簡単に言えば、

「つみたてNISA」とは、
運用益を非課税にして、長期的な資産形成をするための制度。


つみたてNISA」が投資初心者にとって必須な理由についても併せてご紹介します。

10秒でわかる、つみたてNISAの概要



簡単にまとめると、

つみたてNISAは、長期、分散、つみたて投資を促進し、安定的な資産運用をするための制度です。


つみたてNISAは、運用益が20年非課税



NISAの正式名称は、「少額投資非課税制度」。
投資で得られた利益が非課税になります。


通常なら、投資で得られた利益に対して、約20%の税金がかかりますが、


つみたてNISA口座では、約20%の税金が非課税になります。

こちらの例で言えば、つみたてNISA口座なら、60,945円分お得になります。


つみたてNISAは、投資利益にかかる税金が非課税になる期間が20年と長く、長期のつみたてができるので、それだけお得になるのです。

つみたてNISAの投資限度額は年40万円まで



つみたてNISAの投資限度額は、年間40万円まで、となっています。



基本的に、毎月つみたてをするようになっているので、ひと月で約3万円まで投資できます。

最低、月100円から始められます。

つみたて額の変更も年間40万円までなら、自由自在です。

気軽に始められるのも、つみたてNISAのメリットです。

お好きな額から始めてみてくださいね。


口座開設の期限は2042年まで




2042年までしかつみたてNISA口座を新たに開設はできません。


つみたてNISAは、2042年までに口座を開設しましょう。


こちらは、あくまでも口座の開設期限であって、非課税期間が終了する期限ではありません。

非課税期間は、口座を開設してから、20年間ですのでご安心ください。

つみたて投資できる商品



つみたてNISAに投資できるのは、以下の2種類の商品のみです。


しかも、金融庁の基準をクリアした、資産運用にふさわしい商品なので安心です。

つみたてNISA口座で投資できる商品


つみたてできる商品とは、毎月決まった額(変更はいつでも可能)で買えることが可能な商品のことです。

  • 株式投資信託のつみたて商品

    (大勢の投資家から集めた資金を、多くの株式に分散投資する商品のうち、つみたて商品)

  • 株式指数を指標とするETF(上場投資信託)のつみたて商品

    (上場している株式のみに投資する投資信託、その中でも日経平均株価などの指標に連動する、つみたて商品)

まとめ


つみたてNISAは、長期、分散、つみたて投資に最適な制度です。


投資初心者でも、安全に資産形成ができる仕組みなので、

ぜひこれを使い、お金に働いてもらって、賢く資産を増やしましょう。


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