つみたてNISAとは？投資初心者は知らなきゃ損！

「資産運用を始めてみたい！」と思っていても、「つみたてNISA」について明確に答えられる方は少ないはずです。

しかし、これを知っていないと資産運用に大きく影響します。

そのため、この記事では「つみたてNISA」を分かりやすくご紹介していきます。

簡単に言えば、

「つみたてNISA」とは、
運用益を非課税にして、長期的な資産形成をするための制度。

「つみたてNISA」が投資初心者にとって必須な理由についても併せてご紹介します。

Contents

１０秒でわかる、つみたてNISAの概要

簡単にまとめると、

つみたてNISAは、長期、分散、つみたて投資を促進し、安定的な資産運用をするための制度です。

NISAの正式名称は、「少額投資非課税制度」。
投資で得られた利益が非課税になります。

通常なら、投資で得られた利益に対して、約２０％の税金がかかりますが、

つみたてNISA口座では、約２０％の税金が非課税になります。

こちらの例で言えば、つみたてNISA口座なら、60,945円分お得になります。

つみたてNISAは、投資利益にかかる税金が非課税になる期間が２０年と長く、長期のつみたてができるので、それだけお得になるのです。

つみたてNISAの投資限度額は、年間４０万円まで、となっています。

基本的に、毎月つみたてをするようになっているので、ひと月で約３万円まで投資できます。

最低、月１００円から始められます。

つみたて額の変更も年間４０万円までなら、自由自在です。

気軽に始められるのも、つみたてNISAのメリットです。

お好きな額から始めてみてくださいね。

２０４２年までしかつみたてNISA口座を新たに開設はできません。

つみたてNISAは、２０４２年までに口座を開設しましょう。

こちらは、あくまでも口座の開設期限であって、非課税期間が終了する期限ではありません。

非課税期間は、口座を開設してから、２０年間ですのでご安心ください。

つみたてNISAに投資できるのは、以下の２種類の商品のみです。

しかも、金融庁の基準をクリアした、資産運用にふさわしい商品なので安心です。

つみたてできる商品とは、毎月決まった額（変更はいつでも可能）で買えることが可能な商品のことです。

株式投資信託のつみたて商品

（大勢の投資家から集めた資金を、多くの株式に分散投資する商品のうち、つみたて商品）
株式指数を指標とするETF(上場投資信託)のつみたて商品

（上場している株式のみに投資する投資信託、その中でも日経平均株価などの指標に連動する、つみたて商品）